TD Bank, ABD hükümetine 3 milyar dolar ceza ödemeyi kabul etti ve kara para aklama faaliyetlerini yeterince önleyememekten dolayı cezai suçlamaları kabul edecek. Mali cezalar, ABD bankacılık düzenleyicileri, Adalet Bakanlığı ve Hazine Bakanlığı’nın Finansal Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN) arasında dağıtılacak.
Bugün daha sonra açıklanması beklenen anlaşma, bankanın ABD içindeki büyüme kabiliyetini sınırlayacak bir varlık tavanını da içeriyor. Bu gelişme, Kanada’nın ikinci büyük ve ABD’nin onuncu büyük bankası olan TD Bank’ın ülkedeki genişleme fırsatlarını araştırdığı bir dönemde geliyor.
Varlık tavanı, özellikle TD Bank’ın geçen yıl NYSE:FHN olarak listelenen ABD’li bölgesel kredi kuruluşu First Horizon’u 13 milyar dolarlık satın alma işlemini sonlandırma kararının ardından bankanın stratejisini etkileyecek önemli bir düzenleyici önlem. Bu anlaşmanın feshi, TD Bank’ın düzenleyiciler ve kolluk kuvvetleri tarafından soruşturma altında olduğunu açıklamasından kısa bir süre sonra gerçekleşti.
TD Bank, anlaşmayı öngörerek soruşturmanın ortaya çıkardığı sorunları ele almak için şimdiden harekete geçti. Banka, beklenen cezaları karşılamak için 3 milyar dolar ayırdı, uyum programlarını geliştirmek için milyonlarca dolar yatırım yaptı ve ABD şubelerindeki birkaç çalışanın işine son verdi. Ayrıca TD Bank, Kanada bireysel bankacılık bölümünden yeni bir CEO atayarak, skandalla potansiyel olarak bağlantılı olanlardan uzaklaşan bir liderlik değişikliğine işaret etti.
ABD yetkilileriyle yapılan anlaşma ayrıca, TD Bank’ın ileriye dönük olarak düzenleyici gerekliliklere uyumunu sağlamak için bağımsız izlemeye tabi tutulacağını öngörüyor. Bu çözüm, Adalet Bakanlığı, Para Birimi Denetleme Bürosu (OCC) ve FinCEN tarafından bankanın geçmiş uygulamalarına yönelik yürütülen soruşturmaların sonlanmasını sağlayacak.
Reuters bu makaleye katkıda bulundu.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
